Enter the email address you signed up with and we39;ll email you a reset link.دور لجنة التدقيق في مكافحة عمليات غسيل الاموال-دراسة ميدانية في المصارف الاردنية-Sorry, preview is currently unavailable. You can download the paper by clicking the button above..

needs to review the security of your connection before proceeding..

أنّ الغرض من هذا البحث هو بيان تأثيرالامتثال المصرفي في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عبر المصارف إذ حظيت ظاهرة غسل الأموال وتمويل الإرهاب باهتمام واسع في دول العالم والمنظمات الدولية لما احدثته هذه الظاهرة من تأثير ات سلبية على مستوى الاقتصاد العالمي نتيجة استغلال التطورات وحداثة العمليات المصرفية لتمرير عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب بقصد اضفاء صفة المشروعية على الأموال غير المشروعة وطمس مصادرها الاجرامية، مما ألزم القطاع المصرفي بزيادة الإجراءاتالرقابية في سبيل الحد من هذه العمليات والتي تخفي في طياتها غسل اموال وذلك عبر تفعيل جهات وبرامج وآليات المكافحة، ومنها مراقبة الامتثال في المصارف والتي تعد من اهم الوظائف في العمل المصرفي لمتابعة ومراقبة مدى التزام المصارف بتشريعات المكافحة لغرض تحقيق أهدافها، لذا فأن مشكلة هذا البحث تنصب على التساؤل الآتي هل هناك دور لمراقب الامتثال في الحد بدرجة كبيرة من عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المصارف؟ ولتوضيح العلاقة بين متغيرات البحث الرئيسة والفرعية تمت صياغة فرضية رئيسة و فرضيتين فرعية، وقد اعتمدت الاستبانة كأداة في جمع البيانات والمعلومات المتعلقة بالبحث، التي ووزعت على موظفي قسم مراقب الامتثال وموظفي قسم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المصارف عينة البحث والتي كان عددها (5) مصارف اثنان حكومية وثلاثة مصارف اهلية، مستخدماً المنهج الوصفي والتحليلي فضلا عن استخدام تحليل.

تتنوع صور وأساليب ظاهرة غسل الأموال، وهي أعمال مصرفية غير مشروعة تستخدم لإخفاء مصدر الدخل غير المشروع الناتج من نشاط إجرامي عبر تمريرها بتحويلات ومعاملات معقدة أو من خلال سلسلة من الأعمال التجارية، إذ يتم “تنظيف” الأموال من أصلها غير المشروع وجعلها تبدو كأرباح تجارية مشروعة من مصدر شرعي وإدخالها إلى الدورة المصرفية.الظاهرة استفحلت خلال العقدين الأخيرين على مستوى العالم، والبلدان العربية ليست استثناء منه، بل إن هذه الظاهرة استفادت من مواقع بعض الدول العربية المميزة، وتتزايد الظاهرة التي يستخدمها أصحاب “الياقات البيضاء” وغيرهم من المجرمين على حد سواء، وتستفيد من حالات المصارف خصوصاً تلك التي تعاني قصوراً تقنياً وبدائية في معاملاتها المالية إذ يصعب هذا الأمر تتبع مصدر هذه الأموال..

ينظم اتحاد المصارف العربية والبنك المركزي المصري، واتحاد بنوك مصر، ووحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، وجامعة نايف العربية للعلوم الأمنية – السعودية، مكتب الأمم المتحدة لمكافحة الإرهاب، الأكاديمية الدولية لمكافحة الفساد (IACA) النمسا ومكتب الأمم المتحدة المعنى بالمخدرات والجريمة لدول مجلس التعاون الخليجي، “ملتقى مكافحـة غسـل الأمـوال وتمويـل الإرهاب” فى شرم الشيخ /جمهورية مصر العربية، خلال الفترة من 1 – 3 سبتمبر/ أيلول 2022.يأتي ذلك بمشاركة اكثر من 350 مشارك من 21 دولة عربية واجنبية من قيادات المصارف والسلطات القضائية والأمنية وممثلين عن المؤسسات الدولية والإقليمية المعنية بمكافحة الفساد ومكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب ومكافحة المخدرات والجريمة. ..

انطلق في مدينة شرم الشيخ المصرية اليوم (الخميس) «ملتقى مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب»، الذي ينظمه اتحاد المصارف العربية بالتعاون مع البنك المركزي المصري، بمشاركة 350 من خبراء المصارف من 16 دولة عربية وأجنبية.
وفي كلمته الافتتاحية، أكد محمد الإتربي رئيس اتحاد المصارف العربية، استمرار الاتحاد في بذل المزيد من الجهود لمواجهة جرائم غسل الأموال والمساهمة في مكافحة تمويل الإرهاب وتطور الجرائم المالية.
وقال الإتربي «تشهد المصارف العربية تزايد الاعتماد على التحول الرقمي مع تطور الجرائم المالية وتداعياتها الخطيرة، ما يمثل تهديدا مباشرا للاستقرار المالي. وأضاف أن النظام المالي أصبح هدفا يرصده القراصنة لزعزعة ثقة المستخدمين بأمن وسلامة عملياتهم المالية المنفذة إلكترونيا من خلال الهجمات السيبرانية»..

انطلقت في مدينة شرم الشيخ المصرية، اليوم (الخميس)، فعاليات «ملتقى مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب»، الذي ينظمه اتحاد المصارف العربية بالتعاون مع البنك المركزي المصري.يشارك في الملتقى، الذي يمتد لثلاثة أيام، 350 من خبراء المصارف من 16 دولة عربية وأجنبية.وفي كلمته الافتتاحية، أكد محمد الإتربي، رئيس اتحاد المصارف العربية، استمرار الاتحاد في بذل المزيد من الجهود لمواجهة جرائم غسل الأموال والمساهمة في مكافحة تمويل الإرهاب وتطور الجرائم المالية.وقال الإتربي: «تشهد المصارف العربية تزايد الاعتماد على التحوّل الرقمي مع تطور الجرائم المالية وتداعياتها الخطيرة، ما يمثل تهديداً مباشراً للاستقرار المالي. وأضاف أن النظام المالي أصبح هدفاً يرصده القراصنة لزعزعة ثقة المستخدمين بأمن وسلامة عملياتهم المالية المنفذة إلكترونياً من خلال الهجمات السيبرانية»..

The server is temporarily unable to service your
request due to maintenance downtime or capacity
problems. Please try again later.Additionally, a 503 Service Unavailable
was encountered while trying to use an ErrorDocument to handle the request..

يتلقى عدد من كبار المديرين في مصارف لبنانية والمسؤولين عن عمليات القطع والخزينة، اتصالات من نظرائهم في بنوك أميركية وأوروبية، تستوضح طبيعة الإجراءات التي تم اعتمادها في مواكبة عمليات المبادلات النقدية المفتوحة عبر منصة «صيرفة»، طبقاً لمندرجات قرار البنك المركزي قبيل نهاية العام الماضي، ولا سيما لجهة مقتضيات التزام قاعدة «اعرف عميلك» التي يتم تصنيفها كركيزة أساسية في مكافحة شبهات الجرائم المالية بأنواعها كافة.
وركزت بعض الاستفسارات الواردة من الخارج، بحسب معلومات استقتها «الشرق الأوسط» من مصادر مصرفية رفيعة المستوى، على كيفية تحقّق البنوك من مصادر كميات النقود التي جرى ضخها من الأفراد والشركات مع الارتفاع الحاد لمتوسطات المبادلات من نحو 50 مليون دولار إلى نحو 300 مليون دولار في أيام محدّدة تلت صدور البيان الأحدث الخاص ببيع الدولار من قبل مصرف لبنان وتعميمه يوم 27 ديسمبر (كانون الأول) الماضي، قبل أن يعمد إلى تعديله لاحقاً بواسطة تعليمات مباشرة للبنوك..

حمل ملتقى «أهم المستجدات ذات الصلة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب 8211; الجريمة الإلكترونية ومكافحة الإتجار بالبشر» الذي نظَّمه إتحاد المصارف العربية في مدينة شرم الشيخ، مصر، بالتعاون مع وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مصر، وإتحاد بنوك مصر، ومجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا – مينا فاتف MENAFATF، على مدى ثلاثة أيام، هواجس رؤساء وحدات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المصارف، ومعاونيهم الرئيسيين، ومدراء وموظفي التدقيق وإدارة المخاطر ومعاونيهم الرئيسيين، ومدراء وموظفي الإئتمان ومعاونيهم الرئيسيين، ومدراء المراجعة الداخلية ومعاونيهم الرئيسيين، ومدراء الفروع ومعاونيهم الرئيسيين، جراء تسارع الجرائم الإلكترونية وتكاثر ظاهرة الإتجار بالبشر، مما إستدعى المشاركين في الملتقى إلى التوصية في ختامه بضرورة «قيام الجهات الرقابية بوضع مؤشرات إسترشادية لعمليات غسل الأموال المتعلقة بجرائم الاتجار بالبشر وتهريب المهاجرين بهدف الكشف عن تلك الجرائم»..