تأسس إتحاد المصارف العربية في الثالث عشر من شهر آذار/ مارس من العام 1973، إثر إجتماع نخبة من قيادات المصارف والإدارة العرب وتحت مظلة المنظمة العربية للتنمية الإدارية،من أجل إنشاء هيئة/منظمة عربية إقليمية تعمل في نطاق الإتحادات المنبثقة عن جامعة الدول العربية.

حدد البنك المركزي السعودي 9 تحديات أسهمت في زيادة حالات الاحتيال المالي بالمملكة أبرزها، فتح 4.8 ملايين حساب عن بعد دون مطابقة، وضعف في أنظمة مراقبة العمليات، وقصور شديد في تتبع الأموال الناتجة من الاحتيال، وضعف في إجراءات وآليات تلقي بلاغات الاحتيال والتعامل معها، وضعف في حصر أنواع وأساليب وأعداد وأحجام كافة حالات الاحتيال، وعدم وجود إجراءات للتحقق من تطابق رقم الآيبان واسم المستفيد، وعدم الاستثمار الكافي في البنية التحتية لأنظمة مكافحة الاحتيال.وأكد البنك المركزي في بيان له على حسابه في ، على البنوك العاملة في المملكة، تطبيق عدد من الإجراءات الاحترازية لمكافحة الاحتيال المالي وحماية المتعاملين مع البنوك، مشيرا إلى أن اتخاذ هذه الإجراءات الاحترازية الإضافية، أتى بناء على ما تم رصده من ازدياد المواقع الالكترونية وحسابات التواصل الاجتماعي الاحتيالية، بالإضافة إلى استمرار حالات الاحتيال المالي التي تستهدف عملاء البنوك بطرق ووسائل مختلفة مثل الهندسة الاجتماعية، التي يقوم المحتال من خلالها بإيهام العميل بأنه يتعامل مع جهات رسمية أو خاصة أو أفراد موثوقين، والحصول على بياناتهم الخاصة؛ مما ينتج عنه تزويد عصابات الاحتيال المالي ببيانات الدخول على الحساب المصرفي ورمز التحقق، ثم إجراء عمليات احتيال مالية على حسابات العملاء..

“سو ساشديفا” ده اسم نائبة المدير المالي واللي فضلت شغالة في الشركة لمدة 15 سنة وكانت سمعتها بتدل على الثقة والنزاهة داخل شركة أمريكية صغيرة متخصصة في مجال تصميم وتسويق سماعات الرأس المجسمة، وفي يوم كل ده اتغير لما شركة امريكان إكسبرس لاحظت أن بطاقات “ساشديفا” الائتمانية بيتم دفعها عن طريق تحويلات من حساب مصرفي خاص بالشركة،. ودلوقتي “ساشديفا” بتقضي مدة سجنها اللي وصلت لـ 11 سنة بعد ما اتضح أنها كانت بتختلس من الشركة اللي بتشتغل فيها، وعلى مدار خمس سنين وصل مجموع المبالغ اللي سرقتها لأكتر من 30 مليون دولار.القصة دي ممكن تبقى نموذج على أن كتير من الشركات على اختلاف أنواعها وأحجامها سواء كانت كبيرة، صغيرة أو متوسطة بتتعرض بشكل أو بآخر للاحتيال المالي، ووفقاً للتقرير اللي أصدرته مؤسسة “جمعية فاحصين الاحتيال المعتمدة” ACFE لعام 2018 فإن شركات الأعمال اللي تم اكتشاف عمليات الاحتيال المالي فيها في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا خسرت حوالي 5 من إجمالي إيراداتها السنوية بمتوسط يمثل حوالي 200 ألف دولار أمريكي نتيجة لتعرضها للاحتيال المالي وأن الشركات الصغيرة في الولايات المتحدة مثلا هي الأكثر عرضة للاحتيال بنسبة تقارب ال 42 مقارنة بالشركات الكبيرة والحكومية أو الغير هادفة للربح..

يشير تحليل جديد أجراه فريق بحثي بريطاني من جامعات (إكستر ويورك وكامبريدج) إلى أن المحامين في العصور الوسطى وأوائل العصر الحديث، اختاروا الكتابة على ورق من جلد الغنم لأنه يساعد في منع الاحتيال.وحدد الخبراء في الدراسة التي نشرت أمس بدورية «علوم التراث»، أنواع الحيوانات المستخدمة في الوثائق القانونية البريطانية التي يرجع تاريخها إلى القرن الثالث عشر إلى القرن العشرين، واكتشفوا أنها كانت دائماً مكتوبة على جلد الغنم، بدلاً من جلد الماعز أو جلد العجل، وقد يكون هذا بسبب بنية جلد الغنم.وترسب الأغنام دهوناً بين طبقات الجلد المختلفة، وأثناء تجهيزه للكتابة، يتم غمر الجلد في الجير، مما يسحب الدهون تاركاً الفراغات بين الطبقات، وستؤدي محاولات كشط الحبر إلى فصل هذه الطبقات – المعروفة باسم التفريغ، مما يترك عيباً مرئياً يبرز أي محاولات لتغيير أي كتابة..

الصفحه الرئيسيةعن البرنامجلمحة عن البرنامجالأهداف المواضيعية والأولوياتمنطقة التعاونالحوكمةالوثائق المرجعيةتاريخ البرنامجسياسة مكافحة الإحتيالالدعوات لمقترحات المشاريعالمشاريعفرصمركز المعلوماتاتصل بنا.

التعليقات المنشورة لا تعبر عن “أخبار24″، وأي مسؤولية تترتب عليها تقع على عاتق كاتبها، كما سيتم حذف أي تعليق يتضمن إساءات طائفية أو عبارات خارجة عن اللياقة والأدب . وللإبلاغ عن أي تعليق مخالف يرجى الضغط على زر “التنبيه” أسفل كل تعليق.
..

بعبارات منمقة ومغرية للمتلقي ترسل عصابات السطو المالي والمعلوماتي رسائلها بهدف استغلال الحاجة للمال وجهل الكثير من هدف الرسائل للحصول على مبالغ مادية ومعلومات مهمة أو سحب رصيد الاتصال بطرق خبيثة يكون ضحيتها المتلقي لهذه الرسائل.متضررونمحمد عسيري أحد المتضررين يقول لـquot;الوطنquot;: quot;وردني اتصال من جوال داخلي وبمجرد الرد تكلÙمعي شخص من الجنسية الباكستانية ورحب بي وأفاد بأنني سأحصل على جائزة قيمة بمجرد إدخال رقÙالكود المرسل منه على جوالي, وبين أنه مندوب لأحد المولات التجارية المعروفة، وكان لطيفاً في حديثه حتى حصل على ما يريد لأتفاجأ بسحب رصيدي الخاص بالاتصال الخاص بي Ø«Ùأغلق الخط بعد أن وعد بأن الجائزة ستصلنيquot;..

22/01/2023-Googleجميع الحقوق محفوظة © جمعية الشفافية الكويتية – ترخيص إعلام إلكتروني رقم: 170-2017.

مكافحة الاحتيالتكنولوجياالوجه الجديد لـquot;quot;. ملامح مختلفة ولا شيء بالمجانفي تطبيق التغريدات الشهير. ما قبل إيلون ماسك ليس كما بعدهماسك يرجئ إطلاق “الاشتراك الجديد” في “”ماسك يواصل خفض عمالة “” ويلغي 4500 وظيفة”أومنيكوم” للدعاية توصي عملاءها بوقف الإعلانات على “”..

في كثير من الأحيان، يتم تمرير المسؤولية عن الاحتيال بين أعضاء فريق الإدارة والمستشارين الخارجيين ومجلس الإدارة بشكل مثير للجدل. في نهاية المطاف، تتحمل الإدارة العليا مسؤولية اكتشاف ومنع عمليات الاحتيال.لسوء الحظ، وفقًا لدراسة أجريت على جميع إجراءات إنفاذ المحاسبة والتدقيق الصادرة عن هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية والتي تم تطبيقها بين عامي 1998 و2007، في عمليات الاحتيال المحاسبية المزعومة، شارك الرئيس التنفيذي والمدير المالي بشكل مباشر بنسبة 89 من عدد المرات.يعتبر انتشار عمليات الاحتيال في المؤسسات الحديثة أمرًا مذهلًا مع الأخذ في الاعتبار الهيكل المطبق للقضاء على حالات الاحتيال. في أي شركة عامة كبيرة، هناك الآن “سلسلة قيمة للتقارير المالية” كاملة – بما في ذلك المدققون الداخليون، والمدققون الخارجيون، ولجنة التدقيق، والمراقب المالي والمدير المالي – وهي مصممة للكشف عن الاحتيال ومنعه قبل أن يكون له تأثير مادي على نتائج الشركة..

تواصل الجرائم الالكترونية امتدادها حول العالم. فعلى الرغم من تحذيرات الجهات المختصة، كان لافتاً ظهور حسابات وهمية على المنصات الالكترونية تزامناً مع انتشار كورونا وزيادة الاعتماد على الانترنت للعمل والتسوق وإدارة التحويلات المالية عن بُعد. بدورهم، استغل قراصنة الانترنت هذه الفوضى لتنظيم حملات النصب المالي والاحتيال الرقمي التي وقع ضحيتها آلاف المستخدمين. أرقام صادمة كشفت عنها الدراسات الأخيرة في ما يتعلّق بعمليات الاحتيال المالي على الانترنت والموجّهة حالياً إلى الدول العربية حيث تشير إلى أن 137 ألف عربي يقومون بزيارة مواقع الاحتيال المالي يومياً. وتتنوّع طرق الاحتيال الالكتروني وتختلف أشكالها فتستعد المؤسسات المالية والجهات المعنية في القطاعين العام والخاص لمواجهة الجرائم المالية الأكثر شيوعاً..

مقالات ذات صلة5.45 مليار دولار رأس مال البنك المركزي الإماراتيرئيس البنك المركزي الهندي يحذر من أزمة مالية بسبب العملات المشفرةحيل حديثة لسرقة البيانات البنكيةفهرس الصفحة
طرق المُحتالين للحصول على بيانات ضحاياهمالمركزي يُتابع حادثة تعرّض أحد العملاء لعملية احتيالدليل مكافحة الاحتيال المالي في البنوك والمصارفطرق الحماية من عمليات الاحتيال الماليكشف البنك المركزي بالمملكة العربية السعودية عن بعض الممارسات التي يستخدمها ممارسو الاحتيال لإقناع ضحاياهم بمصداقيتهم بغرض الحصول على معلوماتهم الشخصية والمالية. تابع قراءة السطور التالية للتعرّف على بعض طرق المُحتالين للحصول على بيانات ضحاياهم.طرق المُحتالين للحصول على بيانات ضحاياهمأوضح المركزي السعودي، أن من أساليب الاحتيال المالي ما يلي:انتحال صفة مسؤولين رسميين أو جهات رسمية حكومية وادعاء وجود إيداعات أو حقوق مالية مستحقة للضحية..

عزا مختصون قانونيون وتقنيون تزايد وشيوع عدد من حالات الاحتيال المالي الإلكتروني إلى قلة الوعي لدى بعض أفراد المجتمع بالإجراءات الاحتياطية الواجب اتخاذها قبل الشراء من أي موقع، وكذلك أساليب بعض المحتالين في عرض السلع في منصات التواصل الاجتماعي بأسعار أقل من قيمتها الحقيقية، لافتين إلى أن العقوبات التي نص عليها نظام مكافحة الاحتيال المالي في السعودية تصل إلى السجن 7 سنوات، وغرامة مالية 5 ملايين ريال، بما يسهم في ردع المحتالين.كانت النيابة العامة السعودية، قد أعلنت الخميس الماضي توجيه الاتهام لمواطنين في العقد الثالث من العمر بتشكيل عصابي منظم للاحتيال المالي من خلال العرض الوهمي لبيع مركبات في موقع إلكتروني مختص ببيع السلع المستعملة، والاستيلاء على أموال الراغبين في الشراء بما بلغ مجموعها أكثر من ستة ملايين وسبعمائة وستة عشر ألف ريال..

أكدت النيابة العامة أن كل من استولى على مال للغير دون وجه حق بارتكابه فعلا أو أكثر ينطوي على استخدام اي من طرق الاحتيال بما فيها الكذب أو الخداع أو الإيهام، يعاقب بالسجن مدة تصل إلى 7 سنوات، وغرامة مالية تصل إلى 5 ملايين ريال، وفقاً لنظام مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة.وأكدت النيابة أن صدور النظام يتوج منظومة الحماية الجزائية للأموال، ويعزز فاعلية الأمانة المالية وموثوقيتها، ويرسخ من قيم ومبادئ التعاملات المالية..