التعليقات المنشورة لا تعبر عن “أخبار24″، وأي مسؤولية تترتب عليها تقع على عاتق كاتبها، كما سيتم حذف أي تعليق يتضمن إساءات طائفية أو عبارات خارجة عن اللياقة والأدب . وللإبلاغ عن أي تعليق مخالف يرجى الضغط على زر “التنبيه” أسفل كل تعليق.
..

1442/09/18هـ الموافق : 30/04/2021 مـ12345.

يعرض هذا التقرير عددًا من الموضوعات المهمة التي تمَّ طرحها للحوار في ملتقى أسبار خلال شهري مايو ويونيو 2022 م، وناقشها نُخبة متميزة من مفكري المملكة في مختلف المجالات، والذين أثروا الحوار بآرائهم البنَّاءة ومقترحاتهم الهادفة؛ حيث تناولت القضية الأولى: الهوية السياحية للمدن في المملكة العربية السعودية، وأعد ورقتها الرئيسة أ. علاء الدين براده، وعقب عليها كلٌّ من أ. خالد آل دغيم، أ. ماهر الشويعر، وأدار الحوار حولها أ. سعيد الزهراني. بينما تناولت القضية الثانية: الجمعيات التعاونية وحلول للمجموعات الصغيرة، وأعد ورقتها الرئيسة أ. ماهر الشويعر، وعقب عليها كلٌّ من د. احسان بوحليقة، أ. الحجاج بن مصلح، وأدار الحوار حولها د..

يعاقب نظام مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة بالسجن مدة لا تزيد على خمس سنوات وبغرامة مالية تصل إلى مليون ريال، كل من أخل عمداً بتنفيذ كل أو بعض الالتزامات التي يفرضها عليه عقد مقاولة، أو نقل، أو توريد، أو التزام، أو أشغال عامة، او استشارات وترتب على ذلك ضرر جسيم للأشخاص أو الممتلكات.كما يُعاقب بذات العقوبة المتعاقدون من الباطن والوكلاء والوسطاء إذا كان الإخلال بتنفيذ الالتزام أو الغش راجعاً إلى فعلهم، وكل من أؤتمن على ورقة موقعة على بياض وخان أمانته بأن حرر عليها بغير وجه حق التزاماً أو إبراء منه، أو أي تصرف آخر يمكن أن يعرض شخص الموقع أو ذمته المالية للضرر، وفي الحالة التي لا تكون الورقة الموقعة على بياض قد عهد بها إليه فتتخذ ضده الإجراءات الجزائية بوصفه مزوراً ويعاقب بالعقوبة المقررة في نظام مكافحة التزوير إذا كانت هي العقوبة الأشد، ووفقاً لمواد نظام مكافحة الاحتيال وخيانة الأمانة فيعاقب كل من توصل إلى الاستيلاء لنفسه أو لغيره على مال للغير، أو نفوذ، أو عروض، أو سند دين، أو مخالصة، أو أتلفه أو عدله، وكان ذلك إما باستعمال طرق احتيالية من شأنها إيهام المجني بوجود مشروع كاذب أو حادث، أو أمر لا حقيقة له، أو إحداث الأمل عند المجني عليه بوجود ربح وهمي، أو بتسديد المبلغ الذي أخذ بطريق الاحتيال، أو الإيهام بوجود سند دين غير صحيح، أو سند مخالصة مزور، وإما باتخاذ اسم كاذب أو صفة غير صحيحة، وإما بالتصرف في مال ثابت أو منقول ليس ملكاً له ولا يحق له التصرف فيه، يعاقب بالسجن مدة لا تزيد على عشر سنوات، أو بغرامة لا تزيد على خمسة ملايين ريال أو بهما معاً، ويعاقب حسب مواد النظام كل من خان الأمانة بأن استولى أو بدد أو أتلف مالاً عمداً سلم له على سبيل الأمانة أو الوديعة أو الإجارة أو الرهن أو عارية الاستعمال أو الوكالة أو كان حارساً عليها قضائياً أو إدارياً، أو مكن غيره من ذلك أو استخدمه للحصول على منفعة له أو لغيره، يعاقب بالسجن خمس سنوات وغرامة مليون ريال..

Enter the email address you signed up with and we39;ll email you a reset link.Sorry, preview is currently unavailable. You can download the paper by clicking the button above..

يحرص بيت التمويل الكويتي (بيتك)، على إبراز أهمية خصوصية البيانات الشخصية وكلمات السر وتجنّب مشاركتها لتفادي عمليات الاحتيال، مع التشديد على أهمية الأمن السيبراني لمواجهة التحديات المرتبطة باستهداف بيانات المستخدم على المنصات الإلكترونية المختلفة.يأتي ذلك ضمن إطار دعم «بيتك» لفعاليات حملة التوعية المصرفية «لنكن على دراية»، التي أطلقت بمبادرة من بنك الكويت المركزي واتحاد مصارف الكويت، بهدف نشر الثقافة المالية في المجتمع، وحماية حقوق العملاء.وتسلّط الحملة الضوء على أصول وقواعد التعامل مع البنوك، وأمن المعلومات، ومكافحة عمليات الاحتيال المالي، وغيرها من التحذيرات، ضمن التزامه بتوعية العملاء حول حقوقهم وواجباتهم نحو التعاملات المصرفية والمالية وأمنهم السيبراني والاستفادة من المنتجات والخدمات المصرفية..

1.‫ﺍﻷﻤﻨﻴﺔ‬ ‫ﻟﻠﻌﻠﻭﻡ‬ ‫ﺍﻟﻌﺭﺒﻴﺔ‬ ‫ﻨﺎﻴﻑ‬ ‫ﺠﺎﻤﻌﺔ‬
‫ﺍﻟﻌﻠﻴﺎ‬ ‫ﺍﻟﺩﺭﺍﺴﺎﺕ‬ ‫ﻜﻠﻴﺔ‬
‫ﺍﻟﺠﻨﺎﺌﻴﺔ‬ ‫ﺍﻟﻌﺩﺍﻟﺔ‬ ‫ﻗﺴﻡ‬
‫ﻭﻋﻘﻮﺑﺘﻪ‬ ‫ﺍﻟﺘﺄﻣﲔ‬ ‫ﻋﻘﻮﺩ‬ ‫ﰲ‬ ‫ﺍﻻﺣﺘﻴﺎﻝ‬
‫ﺍﻟﻁﺎﻟﺏ‬ ‫ﺇﻋﺩﺍﺩ‬
‫ﺑﺪﺭ‬‫ﺑﻦ‬‫ﺍﻟﺘﻤﻴﻤﻲ‬ ‫ﻧﺎﺻﺮ‬
‫ﺇﺸﺭﺍﻑ‬
‫ﺩ‬/‫ﻋﻠﻲ‬‫ﺑﻦ‬‫ﻋﺒﺪﺍﷲ‬‫ﺍﻟﱪﻳﺪﻱ‬
‫رﺳﺎﻟﺔ‬‫درﺟ‬ ‫ﻋﻠﻰ‬ ‫اﻟﺤﺼﻮل‬ ‫ﻟﻤﺘﻄﻠﺒﺎت‬ ً‫ﻻ‬‫اﺳﺘﻜﻤﺎ‬ ‫ﻣﻘﺪﻣﺔ‬‫اﻟﺠﻨﺎﺋﯿﺔ‬ ‫اﻟﻌﺪاﻟﺔ‬ ‫ﻗﻲ‬ ‫اﻟﻤﺎﺟﺴﺘﯿﺮ‬ ‫ﺔ‬
‫ﺍﻟﺮﻳﺎﺽ‬
١٤٣١‫ﻫـ‬-٢٠١٠‫ﻡ‬
PDF created with pdfFactory Pro trial version3.)‫أ‬(
‫ﺍﻟﻘﺴ‬‫ــ‬‫ﻡ‬:‫ﺍﻟﺠﻨﺎﺌﻴﺔ‬ ‫ﺍﻟﻌﺩﺍﻟﺔ‬
‫ﺍﻟﺘﺨﺼﺹ‬:‫ﺠﻨﺎﺌﻴﺔ‬ ‫ﺴﻴﺎﺴـﺔ‬
‫ﺍﻟﺩﺭﺍﺴﺔ‬ ‫ﻤﺴﺘﺨﻠﺹ‬
‫ﺍﻟﻌﻨﻭﺍﻥ‬:‫ﻭﻋﻘﻭﺒﺘﻪ‬ ‫ﺍﻟﺘﺄﻤﻴﻥ‬ ‫ﻋﻘﻭﺩ‬ ‫ﻓﻲ‬ ‫ﺍﻻﺤﺘﻴﺎل‬.
‫ﺍﻟﻁﺎﻟﺏ‬ ‫ﺇﻋﺩﺍﺩ‬:‫ﺒﺩﺭ‬‫ﺒﻥ‬‫ﺍﻟﺘﻤﻴﻤﻲ‬ ‫ﻨﺎﺼﺭ‬
‫ﺍﻟﻌﻠﻤﻲ‬ ‫ﺍﻟﻤﺸﺭﻑ‬:‫ﺩ‬.‫ﻋﻠﻲ‬‫ﻋﺒﺩﺍﷲ‬ ‫ﺒﻥ‬‫ﺍﻟﺒﺭﻴﺩﻱ‬
‫ﺍﻟﺩﺭﺍﺴﺔ‬ ‫ﻤﺸﻜﻠﺔ‬:‫ﺍﻟﺘﺎﻟﻲ‬ ‫ﺍﻟﺭﺌﻴﺱ‬ ‫ﺍﻟﺴﺅﺍل‬ ‫ﻓﻲ‬ ‫ﺍﻟﺩﺭﺍﺴﺔ‬ ‫ﻤﺸﻜﻠﺔ‬ ‫ﺘﺘﻤﺜل‬:‫ﺍﻟﻤﻘﺼﻭﺩ‬ ‫ﻤﺎ‬‫ﻋﻘـﻭﺩ‬ ‫ﻓـﻲ‬ ‫ﺒﺎﻻﺤﺘﻴﺎل‬
‫؟‬ ‫ﻋﻘﻭﺒﺘﻪ‬ ‫ﻭﻤﺎ‬ ،‫ﺍﻟﺘﺄﻤﻴﻥ‬
‫ﺍﻟﺩﺭﺍﺴﺔ‬ ‫ﻭﻋﻴﻨﺔ‬ ‫ﻤﺠﺘﻤﻊ‬:‫ﺍﻟﻔﺘـﺭﺓ‬ ‫ﻓـﻲ‬ ‫ﺍﻟﻭﺍﻗﻌﺔ‬ ،‫ﺍﻟﺘﺄﻤﻴﻥ‬ ‫ﻋﻘﻭﺩ‬ ‫ﻓﻲ‬ ‫ﺍﻻﺤﺘﻴﺎل‬ ‫ﻗﻀﺎﻴﺎ‬ ‫ﺒﻌﺽ‬ ‫ﻭﺘﺤﻠﻴل‬ ‫ﻋﺭﺽ‬
‫ﻋﺎﻡ‬ ‫ﻤﻥ‬١٤٢٦/١٤٣٠‫ﻫـ‬.
‫ﻭﺃﺩﻭﺍﺘﻬﺎ‬ ‫ﺍﻟﺩﺭﺍﺴﺔ‬ ‫ﻤﻨﻬﺞ‬:‫ﻟﺠﻤـﻊ‬ ‫ﺍﻟﺘﺄﺼـﻴﻠﻲ‬ ‫ﺍﻻﺴـﺘﻘﺭﺍﺌﻲ‬ ‫ﺍﻟﻤﻨﻬﺞ‬ ‫ﻋﻠﻰ‬ ‫ﺍﻟﺩﺭﺍﺴﺔ‬ ‫ﻫﺫﻩ‬ ‫ﻓﻲ‬ ‫ﺍﻟﺒﺎﺤﺙ‬ ‫ﺍﻋﺘﻤﺩ‬
‫ﺍﻟﺩﺭﺍﺴ‬ ‫ﻭﻤﻌﻠﻭﻤﺎﺕ‬ ‫ﺒﻴﺎﻨﺎﺕ‬‫ﺍﻟﻜـﺭﻴﻡ‬ ‫ﺍﻟﻘـﺭﺁﻥ‬ ‫ﻤـﻥ‬ ‫ﺍﻟﺸﺭﻋﻴﺔ‬ ‫ﻭﺍﻷﺩﻟﺔ‬ ،‫ﺍﻟﻔﻘﻬﻴﺔ‬ ‫ﻭﺍﻟﻜﺘﺏ‬ ،‫ﺍﻟﻤﻤﻠﻜﺔ‬ ‫ﺃﻨﻅﻤﺔ‬ ‫ﻤﻥ‬ ‫ﺔ‬
‫ﺍﻟﻤـﻀﻤﻭﻥ‬ ‫ﺘﺤﻠﻴـل‬ ‫ﺃﺴﻠﻭﺏ‬ ‫ﻋﻠﻰ‬ ‫ﺍﻋﺘﻤﺩ‬ ‫ﻜﺫﻟﻙ‬ ،‫ﻭﺍﻟﻌﻠﻤﺎﺀ‬ ‫ﺍﻟﺴﻠﻑ‬ ‫ﻭﺃﻗﻭﺍل‬ ،‫ﺍﻟﺼﺤﺎﺒﺔ‬ ‫ﻭﺴﻴﺭﺓ‬ ‫ﺍﻟﻨﺒﻭﻴﺔ‬ ‫ﻭﺍﻟﺴﻨﺔ‬
‫ﺒﻌﺽ‬ ‫ﺒﺘﺤﻠﻴل‬ ‫ﻗﺎﻡ‬ ‫ﺤﻴﺙ‬‫ﻓـﻲ‬ ‫ﺍﻻﺤﺘﻴـﺎل‬ ‫ﻗﻀﺎﻴﺎ‬‫ﻋـﺎﻡ‬ ‫ﻤـﻥ‬ ‫ﺍﻟﻔﺘـﺭﺓ‬ ‫ﻓـﻲ‬ ‫ﺍﻟﻭﺍﻗﻌـﺔ‬ ،‫ﺍﻟﺘـﺄﻤﻴﻥ‬ ‫ﻋﻘـﻭﺩ‬
١٤٢٦/١٤٣٠‫ﺴﺘﺔ‬ ‫ﻭﻋﺩﺩﻫﺎ‬ ،‫ﻫـ‬‫ﻗﻀﺎﻴﺎ‬..

نشرت النيابة العامة عقوبات جرائÙالاحتيال المالي وخيانة الأمانة، وقالت إن كل من استولى على مال للغير دون وجه حق بارتكابه فعلا أو أكثر ينطوي على استخداÙأي من طرق الاحتيال بما فيها الكذب أو الخداع أو الإيهام، فإنه يعاقب بالسجن لمدة تصل إلى 7 سنوات وغرامة مالية تصل إلى 5 ملايين ريال.وأضافت أن كل من استولى دون وجه حق على مال سُلّÙإليه بحكÙعمله أو على سبيل الأمانة أو الشراكة أو الوديعة أو الإعارة إو الإجارة أو الرهن أو الوكالة أو تصرف فيه بسوء نية أو أحدث به ضررا عمدا وذلك في غير المال العام، فإنه يعاقب بالسجن لمدة تصل إلى 5 سنوات وغرامة مالية تصل إلى 3 ملايين ريال..

needs to review the security of your connection before proceeding..

َ الفصل‎7‎ مسرد مصطلحات مكافحة غسيل الأموال A أمر متابعة حساب Account Monitoring Order ي المملكة المتحدة والعديد من البلدان الأخرى،‏ تقوم الهيئة الحكومية بإصدار أمر تطالب فيه المؤسسة المالية بتقديم معلومات عن حساب مشتبه به خلال فرة زمنية معينة.‏ إقرار مشفوع بالقسم Affidavit إقرار مشفوع بالقسم أمام أحد أعضاء هيئة محكمة،‏ أو الموثق العام،‏ أو أي شخص آخر مرخص له.‏ ويستخدم هذا الكشف بشكل كبر كمسوِّ غ فعي لطلب التفتيش،‏ أو الاعتقال،‏ أو الحجز.‏ نظام التحويل البديل Alternative Remittance System نظام مصري سري أو نظام تحويل غر رسم‏.‏ وغالباَ‏ ما يرتبط باملجموعات العرقية ي منطقة الشرق الأوسط،‏ أو أفريقيا،‏ أو آسيا،‏ ويشتمل عى تحويل المبالغ المالية بن البلدان بدون استخدام النظام المصري الرسم‏..

وقالت “يعاقب بالحبس أو الغرامة كل من اختلس أو استعمل أو بدد مبالغ أو سندات أو أي مال آخر منقول إضرار بأحداث الحق عليه متى كان قد سلم إليه على وجه الوديعة أو الإجازة أو الرهن أو عارية الاستعمال أو الوكالة، وفي تطبيق هذا النص يعتبره في حكم الوكيل الشريك على المال المشترك والفضولي على مال صاحب الشأن ومن تسلم شيئا لاستعماله في أمر معين لمنفقة صاحبة أو غيره المادة 404 من قانون العقوبات الاتحادي”..

جامعة نايف العربية للعلوم الأمنية كلية الدراسات العليا قسم العدالة الجنائية تخصص السياسة الجنائيةتجريم الإفلاس الاحتيالي في النظام السعودي ‏(دراسة تأصيلية تطبيقية)‏ إعداد بندر بن سعد زيد التميمي إشراف د/‏ عبدالرحمن بن مهيدب المهيدب رسالة مقدمة استكمالا ً لمتطلبات الحصول على درجة الماجستير في العدالة الجنائية الرياض ‎١٤٣٢‎ه – ‎٢٠١١‎م
الاحتيالى.